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01O escritório
Zephyr Investimentos
Assessoria de investimentos pra quem tem muito a perder. Poucas famílias, atenção de perto, visão de décadas. Cerca de R$ 260 milhões sob gestão.
O mercado normalizou trocar de assessor a cada seis meses. Meus clientes estão comigo há quatro, cinco, seis anos. Se eu erro, assumo. Se acerto, a gente comemora junto. É parceria, não transação.
O maior gargalo da assessoria não é técnico. É falta de processo. A maioria age como analista quando deveria agir como assessor. Tudo o que eu faço é uma resposta a isso: gerar mais valor pro cliente gastando menos tempo, sem perder profundidade.
02O que construí
Cada gargalo virou um sistema.
Três sistemas no ar, construídos sozinho, sempre pela mesma ordem: a dor, as telas essenciais, os dados, o pagamento, o ar. Nenhum nasceu de uma ideia. Todos nasceram de um problema que eu vi de perto.
Planejamento financeiro pra famílias
Atlas
O problema. Todo app de finanças mostra o que você já gastou. Nenhum mostra pra onde você está indo.
O que eu fiz. Um mapa do seu dinheiro. Você coloca tudo num lugar só (contas, dívidas, metas, investimentos) e ele mostra onde você está hoje e como fica daqui a 20 ou 30 anos se continuar assim. Quer saber se dá pra trocar de carro esse ano? Ele responde com os seus números. Dá pra usar em casal, cada um com seu acesso, olhando o mesmo plano. Cinco minutos por dia.
O problema. Um estudo de carteira bem feito levava cinco horas. E mesmo assim o assessor chegava na reunião sem saber tudo o que dava pra saber.
O que eu fiz. Todo mês ele lê o extrato de cada cliente e junta tudo: ações, fundos, renda fixa, o que está em outro banco. Aí mostra onde está concentrado demais, o que custa caro escondido, o que vale trocar. Toda manhã me entrega a lista de quem precisa de atenção. Pra reunião, monta o estudo em slides, grava a conversa e anota o que foi combinado. Ele não decide por mim. Garante que eu chegue sabendo.
Pra quem vive de conteúdo
Cria Social Club
O problema. Ideia num app, roteiro em outro, aprovação pelo WhatsApp, relatório na planilha. Metade do dia vai embora organizando, não criando.
O que eu fiz. Tudo num lugar só, do rascunho ao relatório. Começa pelo Brandbook: quem você é, como fala, pra quem fala. A partir daí, legenda, roteiro e arte saem com a sua cara. O post anda por etapas num quadro, o cliente aprova por um link, o designer recebe a fila com prazo e fecha o mês com extrato. Não vem com conteúdo pronto. Vem com método.
03Trajetória
Sete decisões, em ordem.
01
A pousada
Cresci numa pousada no litoral de Santa Catarina. Meus pais tocaram o negócio por 25 anos, no braço, sem nunca ter um plano. Em 2020 a pousada fechou. Foi ali que eu entendi, de um jeito que não se esquece, o que a falta de plano custa.
02
A proposta que recusei
A primeira proposta de trabalho que recebi foi pra um turno da noite numa fábrica de chicotes automotivos, por pouco mais de dois mil reais. Eu via um colega de faculdade crescendo em outra área. Não aceitei. Foi o choque que me tirou daquele caminho.
03
A mala antes da prova
Nunca tinha estudado mercado financeiro. Decidi que seria por ali. O primeiro risco de verdade foi mudar de cidade antes de sair o resultado da certificação. Saiu. Passei.
04
2020
Pra muita gente foi o pior ano. Pra mim foi o salto: o atendimento virou digital, o modelo que eu já preferia. E na mesa da cozinha, eu e minha esposa olhando as contas, nasceu a pergunta que virou o Atlas.
05
Sair da liderança
Perdi uma posição de liderança num escritório de terceiros. Foi quando eu mais me perguntei se estava no caminho certo. Sem esse desconforto, eu não teria aberto o meu.
06
Abrir a Zephyr
Sair de um salário bom. Não saber se os clientes viriam. Não saber empreender. Assumi tudo de uma vez. Os clientes vieram, e o escritório cresceu fazendo o básico bem feito.
07
Um sistema que pensa como eu
O maior gargalo da assessoria não é técnico, é falta de processo. Então eu construí o meu. Um estudo que levava cinco horas hoje leva quinze minutos, e sai melhor. A partir daí, cada gargalo virou um sistema.
04Escritos
Registro, não discurso.
Um texto por semana sobre patrimônio, sistemas e o que eu aprendo construindo. Todos os escritos
